Il Federal Bureau of Investigation (FBI, la polizia federale statunitense) ha reso noto che le vittime di truffe legate ai Bitcoin ATM negli Stati Uniti hanno perso oltre $389 milioni nel 2025, il 58% in più rispetto all’anno precedente. A Washington DC, il procuratore generale ha intanto avviato una causa contro Athena Bitcoin, accusata di aver tratto profitto dalle frodi ai danni di residenti anziani e vulnerabili.
Il Report FBI IC3: le Truffe Crypto Valgono $11,4 Miliardi nel 2025
L’Internet Crime Complaint Center (IC3, l’unità dell’FBI dedicata ai crimini informatici) ha ricevuto 181.565 segnalazioni legate alle criptovalute nel 2025, per perdite complessive di $11,366 miliardi — oltre la metà dei $20,877 miliardi di danni totali da crimini informatici censiti negli Stati Uniti, secondo il 2025 IC3 Annual Report.
All’interno di questo totale, i kiosk fisici — i Bitcoin ATM installati in negozi, stazioni di servizio e centri commerciali — hanno generato 13.460 reclami e $388.981.267 di perdite, con un aumento del 23% nei reclami e del 58% nelle perdite rispetto al 2024, come conferma il bollettino IC3 sui kiosk crypto. Oltre la metà delle vittime aveva più di 50 anni, per perdite pari a $302 milioni.
Come Funziona la Truffa del Bitcoin ATM
Lo schema segue un copione ricorrente: un truffatore contatta la vittima fingendosi un funzionario bancario, un agente delle forze dell’ordine o un tecnico del supporto, convincendola che l’unico modo per “mettere al sicuro” il proprio denaro sia prelevarlo in contanti e depositarlo in un Bitcoin ATM. Il truffatore fornisce istruzioni precise su dove si trova il kiosk più vicino e su come completare la transazione, che una volta confermata sulla blockchain diventa irreversibile.
Stefan Muehlbauer, ricercatore della società di sicurezza blockchain CertiK, descrive così il momento critico secondo quanto riportato da Bitcoin.com News: “By the time a victim is at a kiosk, they are already deep in the scammer’s trance” (quando la vittima arriva al kiosk, è già in un profondo stato di suggestione del truffatore).
Non Solo Kiosk: le Truffe da Investimento Restano la Voce Più Pesante
I Bitcoin ATM sono solo una parte del quadro tracciato dall’IC3. La categoria più costosa resta quella delle truffe da investimento (spesso schemi di finto trading o “pig butchering” avviati sui social e su app di incontri), che nel 2025 ha causato perdite per $7,228 miliardi su 61.559 segnalazioni, in crescita del 25% rispetto al 2024. I Bitcoin ATM entrano spesso in gioco come tappa finale di questi stessi schemi, quando il truffatore convince la vittima a convertire i risparmi in contanti per poi depositarli nel kiosk più vicino.
Non tutte le notizie sono negative: l’iniziativa FBI Operation Level Up ha impedito perdite per $225,9 milioni nel solo 2025, superando $500 milioni di danni evitati dal lancio del programma nel 2024, avvisando 3.780 vittime potenziali prima che completassero il bonifico o il deposito al kiosk.
Il Caso Athena Bitcoin: il 93% dei Depositi Legato a Frodi
A Washington DC, il procuratore generale Brian Schwalb ha citato in giudizio Athena Bitcoin Inc. (operatore di Bitcoin ATM attivo con circa 4.100 sportelli in cinque paesi) l’8 settembre 2025, sostenendo che il 93% dei depositi effettuati sui suoi sportelli BTM (Bitcoin Teller Machine) nel distretto fosse riconducibile a truffe, con il 48% segnalato direttamente come frode dalle stesse vittime, secondo il comunicato ufficiale dell’Attorney General del Distretto di Columbia.
L’età mediana delle vittime era di 71 anni, con una perdita mediana di $8.000 per transazione; il caso più grave ha coinvolto $98.000 persi in 19 transazioni separate. L’accusa sostiene inoltre che Athena abbia continuato ad applicare commissioni fino al 26% per transazione — contro una media di mercato tra lo 0,24% e il 3% — rifiutando i rimborsi alle vittime.
“Athena’s bitcoin machines have become a tool for criminals intent on exploiting elderly and vulnerable District Residents”, ha dichiarato Schwalb (le macchine di Athena sono diventate uno strumento nelle mani di criminali che sfruttano residenti anziani e vulnerabili).
Le Truffe Bitcoin ATM Stato per Stato
Il Texas guida la classifica delle perdite legate ai kiosk crypto nel 2025, seguito da Florida e California, secondo i dati del report IC3.
| Stato | Reclami | Perdite totali |
|---|---|---|
| Texas | 1.179 | $56.802.197 |
| Florida | 1.213 | $32.765.444 |
| California | 978 | $24.017.535 |
Cosa Cambia per Chi Usa Bitcoin Legittimamente
Le truffe documentate dall’FBI non riguardano una falla nel protocollo Bitcoin, ma l’ingegneria sociale applicata a un punto di accesso fisico: è il kiosk, non la blockchain, l’anello debole. Chi detiene Bitcoin in autocustodia — il tema al centro di casi come la legge HB 639 del New Hampshire — non corre lo stesso rischio, perché non deve mai passare attraverso un intermediario fisico per trasferire fondi.
Il caso Athena Bitcoin si affianca ad altri episodi giudiziari legati a Bitcoin sottratto con la forza o l’inganno, come l’estorsione Ryuk da 1.610 BTC o la sentenza brasiliana contro Coinbase per un furto da wallet self-custody. In tutti questi episodi, su BitcoinLive24 osserviamo lo stesso schema: il rischio si concentra nei punti di interazione umana — un kiosk, un intermediario, un attacco di phishing — non nel protocollo stesso.
Come Riconoscere e Prevenire una Truffa da Bitcoin ATM
Gli inquirenti dell’IC3 indicano alcuni segnali ricorrenti che precedono quasi sempre un deposito fraudolento in un kiosk: una chiamata non richiesta da un presunto ente pubblico o bancario, la richiesta di mantenere la conversazione “segreta” anche dai familiari, e istruzioni dettagliate su quale specifico Bitcoin ATM raggiungere. Nessuna delle due condizioni si verifica mai in un’operazione legittima.
Per chi ha un familiare anziano, BitcoinLive24 consiglia di parlarne apertamente prima che si presenti una situazione simile: sapere che un Bitcoin ATM non verrà mai richiesto da una banca o dalla polizia è la difesa più efficace, più di qualsiasi limite di importo imposto dall’operatore del kiosk.
Prospettive: la Pressione Normativa Cresce
Con 30.433 Bitcoin ATM attivi negli Stati Uniti — l’80% del totale mondiale secondo dati CNBC di gennaio 2026 — la pressione normativa sta aumentando: città come Spokane, nello stato di Washington, hanno già vietato i kiosk crypto (giugno 2025, estensione a Spokane Valley nel maggio 2026), mentre altre amministrazioni locali osservano l’esito della causa contro Athena Bitcoin prima di decidere. Per gli utenti il consiglio degli inquirenti resta invariato: nessuna banca, forza dell’ordine o ente pubblico chiederà mai di depositare denaro in un Bitcoin ATM per “proteggerlo”. Scarica l’app BitcoinLive24 per restare aggiornato su regolamentazione e sicurezza legate a Bitcoin.
Domande Frequenti
Cos’è un Bitcoin ATM?
Un Bitcoin ATM (o BTM, Bitcoin Teller Machine) è un chiosco fisico che permette di acquistare o vendere Bitcoin in contanti; negli Stati Uniti se ne contano oltre 30.000, l’80% del totale mondiale.
Perché i truffatori usano i Bitcoin ATM?
Perché le transazioni in Bitcoin sono irreversibili una volta confermate: a differenza di un bonifico bancario, il denaro depositato in un BTM non può essere recuperato, il che rende il kiosk il passaggio finale ideale per una truffa già in corso.
Quanto hanno perso in media le vittime del caso Athena Bitcoin?
La perdita mediana per transazione è stata di $8.000, con un caso estremo da $98.000 distribuito su 19 transazioni, secondo la causa dell’Attorney General di Washington DC.
I Bitcoin ATM sono legali?
Sì, sono legali e regolamentati in modo diverso da stato a stato negli USA; alcune città come Spokane li hanno però vietati per l’alto tasso di frodi collegate.
Cosa fare se si è vittima di una truffa tramite Bitcoin ATM?
Segnalare subito l’accaduto all’IC3 (ic3.gov) e alle autorità locali: la tempestività aumenta le possibilità di recupero tramite iniziative come la FBI Operation Level Up, che nel 2025 ha prevenuto perdite per oltre $225,9 milioni.
Nota: questo articolo ha finalità informativa e non costituisce consulenza legale o finanziaria.
